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Foi publicado e desenvolvido pela Media Factory em 1996. O jogo é baseado no navegador e disponível para PC também. Você quer livre deck, cartões de jogo e outras coisas para LIVRE Então você deve ter válido e trabalhando TCG códigos on-line. Verifique este Online Pokemon Generator Tool para obter o seu código agora. Válido Uma vez por endereço IP. Recurso de Pokemon TCG: Deve haver dois jogadores para jogar o jogo e cada um será dado decks (consistem em 60 cartas). Ambos os jogadores têm de baralhar os seus decks e desenhar sete cartas. Ambos devem ter pelo menos um Pokémon básico na mão para iniciar o jogo. O cartão com ícone de cadeado não pode ser transferido. Você pode obter cartões, mochilas e moedas de jogo negociáveis, ganhando booster, resgatando códigos, ganhando o Prêmio Mystery Wheel ou comprando itens diretamente da loja. 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Se você está indo em férias e depois de taxas de dinheiro de viagem ou olhando para realizar troca Paquistão Rupee. Vale a pena ficar informado. As taxas de câmbio flutuam constantemente e esta página permite que você não só verificar as últimas taxas de câmbio rupia paquistanesa de hoje, mas também a rupia paquistanesa história da taxa de câmbio em mais detalhes. O código em moeda do Paquistão Rupee é PKR. Rúpia Paquistanesa Taxa de Câmbio Tabela Completa (PKR): Atualizado: 270217 11:11 1 Rupia Paquistanesa em Rúpia Paquistanesa Atualizado: 270217 11:11 1 Rupia Paquistanesa em Rúpia Paquistanesa Atualizado: 270217 11:11 1 Rupia Paquistanesa em Rúpia Paquistanesa Atualizado: 270217 11 : 11 1 Rupia paquistanesa em rupia paquistanesa Atualizado: 270217 11:11 1 Rupia paquistanesa em rupia paquistanesa Últimas notícias PKR das taxas de câmbio Blog

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Como impostos de investimento funcionam (parte 1 8211 ganhos de capital) pela FT em 22 de janeiro de 2013 Com a temporada de impostos ao virar da esquina, eu acho que este é um bom momento para começar a postar alguns impostos relacionados com artigos. Você está curioso sobre como os impostos de investimento são calculados Especificamente, imposto de ganhos de capital Se assim for, você veio ao blog certo Eu não sou de forma alguma um especialista em impostos, mas eu tenho conhecimento suficiente para dar orientações gerais sobre como você pode descobrir o seu próprio investimento tributação. Observe que estas diretrizes de impostos descritas neste post são apenas para o Canadá. Além disso, você deve consultar um profissional de imposto antes de aplicar qualquer coisa que você lê no meu blog e na web em geral. ) Vamos começar com RRSP8217s. Como você provavelmente sabe, as contribuições de RRSP eo crescimento do investimento são tributáveis ​​somente após a retirada. Nesse ponto, as retiradas são tributadas como renda à sua taxa marginal de imposto na época. That8217s a estratégia por trás RRSP8217s: contribuir, deixá-lo crescer livre de impostos, e retirar quando você está em um suporte fiscal mais baixo (espero). Agora em contas não registradas. Existem 3 tipos de impostos que você precisa considerar. Ganhos de capital (CG) Imposto Quando você se beneficia da venda de ações em uma conta não registrada, estará sujeito a imposto sobre ganhos de capital (CG). O que são ganhos de capital O ganho de capital é a diferença entre o preço de venda eo preço de compra de uma ação menos a comissão. Por exemplo, se você vendeu um estoque por 1000 (taxa de venda inc) e pagou 800 (taxa de compra inc), você teria um ganho de capital de 200. Imposto sobre ganhos de capital estão sujeitos a uma taxa de inclusão de 50. Isto significa que 50 de seu lucro serão incluídos como renda. Assim, no nosso exemplo acima, 100 seria adicionado ao seu rendimento e tributado à sua taxa marginal. Ou outra maneira de olhar para ele é que quaisquer lucros de uma venda de ações em uma conta não reg são tributados em metade de sua taxa marginal. A taxa de inclusão de 50 é uma razão pela qual a maioria dos gurus financeiros sugerem que você mantenha investimentos para fins de apreciação de capital fora de seu RRSP. Se você mantiver seus ganhos de apreciação de capital dentro de um RRSP, você será taxado em 100 do ganho porque todos os rendimentos retirados de um RRSP são tributados à sua taxa marginal. Outra vantagem de manter seu capital apreciando ações fora de um RRSP é porque você pode reivindicar suas perdas contra seus ganhos para reduzir seus impostos a pagar. Considerando que em um REER, as perdas não podem ser reivindicadas. Por exemplo, se em 2006 você vendeu ações para um lucro de carteira não-reg 4000 e 1000 em perdas, seu lucro total é agora 3000. Para calcular seus impostos a pagar, seria: 3000 x 0,50 1500. Este 1500 seria adicionado A seu rendimento tributável para esse ano e tributado em sua taxa marginal. É por isso que você leu algumas estratégias fiscais para vender suas ações perdedoras no final do ano. A quantia perdedora será deduzida do seu montante total vencedor e reduzir os seus impostos globais. E se você tiver um perdedor para o ano, mas você acredita que é um vencedor de longo prazo You8217re provavelmente pensando em vendê-lo antes do final do ano e comprá-lo novamente. Não tão rápido, você tem que se certificar de que você não viola a regra de perda superficial. Esta regra aplica-se quando uma pessoa ou pessoa afiliada adquire ou tivesse o direito de adquirir a mesma propriedade ou propriedade idêntica no prazo de 30 dias após a disposição ou 30 dias antes da disposição do imóvel em questão . A disposição poderia ter sido feita a qualquer um. Nesses casos, a perda na disposição é negada eo valor da perda é adicionado ao custo do imóvel substituído. Em termos simples, significa simplesmente que se você vender um estoque com perda, você pode recomprar as ações novamente dentro de 30 dias e reivindicar a perda contra seus ganhos. No entanto, se você fizer recomprar as mesmas ações de volta dentro de 30 dias e você lucrar com isso no futuro, você pode deduzir a perda inicial contra o seu ganho de que ações. Compra 10 ações ABC para um custo total de 1000 Venda 10 ações ABC para: 800 Perda: 200 Recompra 10 estoque ABC dentro de 30 dias para: 850 Vender 10 estoque ABC no futuro para 1200: Lucro: 1200-850- 200 (perda inicial ) 150 Montante taxável: 75 (150 50) Como uma nota lateral, você deve considerar a regra de perda superficial se você estiver tentando a Manobra de Smith (SM). O SM sugere para vender seu estoque non-reg para pagar abaixo sua casa, a seguir RECOMENDE as ações. Se você vende ações em prejuízo. Você deve esperar 30 dias antes de recomprar. Caso contrário, a perda será omitida. Em resumo: ganhos de capital são tributados em 50 de sua taxa marginal (eficiente). Mantenha seu capital apreciando fundos estoques de fundos fora de seu RRSP. Se você trocar frequentemente, venda seus perdedores no fim do ano para reduzir seus lucros para o ano. Preste atenção à regra de perda superficial. Impostos podem ser chato, mas eles são um componente essencial para o planejamento financeiro. No próximo artigo (Parte 2). We8217ll discutir os outros 2 tipos de impostos de investimento, dividendos e imposto de renda de juros. Se você tem algo para adicionar a este artigo, por favor, poste-os nos comentários. Se você gostaria de ler mais artigos como este, você pode se inscrever para o meu serviço de newsletter gratuita abaixo (nós não spam você). Related Posts: Michael, you8217ll tem que consultar com um contador sobre anos anteriores. Eu construí um negócio (Canadian Corp) e desejo vender. Vou ter enormes ganhos de capital, mesmo se eu vender ações e não ativos. Muito bom negócio de fluxo de caixa, tão perfeito para outra empresa para amalgomate. Ainda Capital TAx será enorme. Tenho 2 filhos e esposa. Estou pensando em doar para as crianças. Apon minha morte minha esposa mais nova começ meu rolo do recurso sobre o imposto livre eu penso. Eu também possui outra pequena empresa (Canadian Corporate) também, e gostaria de comprar ou investir nisso para manter o imposto de capital. Eu trabalhei minha bunda fora por 38 anos e agora odeio pagar muito depois de uma vida de imposto enorme cada ano. (E imposto de corporação também todos os anos) Algum comentário Paul, eu não tenho idéia de como velho este comentário é ou se este Ainda será relevante, mas há algumas coisas. A primeira é que você pode esperançosamente se qualificar para a Lifetime Capital Gains Isenção que é 824.176 em 2016. Significado you8217ll evitar pagar imposto sobre todos os que lucro quando você vende. No entanto, este é o lugar onde você precisa para se certificar de discuti-lo com um contador qualificado como sua empresa tem de caber critérios específicos para se qualificar. Com relação a seus filhos, você pode querer discutir fazendo um congelamento de propriedade. I8217m não é um especialista em estruturar planos de sucessão por qualquer meio, mas você definitivamente precisa se sentar com alguns profissionais qualificados para discutir suas opções. I8217m quase positivo you8217ll obter o LCGD de 800K embora. Ken Thomas 7 de dezembro de 2007, 12:50 am Oi FT, eu sou um cidadão americano e investiram no mercado imobiliário canadense. Eu estou vendendo meu 8220assignment8221 em um condomínio que está sendo construído atualmente. Como um investidor estrangeiro, como eu seria imposto O mesmo que um cidadão canadense Eu aprecio muito o seu inpu, Ken Thomas Palm Springs, Califórnia EUA Jared 27 de janeiro de 2008, 8:16 pm Alguém sabe como a venda de opções de chamada coberta são tributados Ele É apenas considerado ganho de capital, ou você pode apenas usar o valor para diminuir a base de custos adjsuted do estoque que você tem e pagar o imposto quando você vende o estoque real. 27 de janeiro de 2008, 11:10 pm Grande questão, Jared. Eu também me pergunto sobre esta questão, e eu gostaria de saber se usando chamadas cobertas iria anular os benefícios fiscais de uma estratégia 8220Smith Maneouvre8221 (ou seja, se eu pedir dinheiro emprestado para investir em um estoque e escrever chamadas cobertas sobre eles, é o meu interesse debt8217s ainda Minha esposa e eu estamos em processo de compra de imóveis no Panamá. Planejamos morar no Canadá por 6 MTHS e por 6 MTHS. Como os ganhos de capital funcionariam se vendêssemos Que a propriedade ou comprou outro como um investimento e vendeu itShould nós registrá-lo em nossos nomes ou formar uma empresa para esta compra. Cheers Espero que alguém pode me ajudar fred fredes fredes Fevereiro 26, 2008, 1:01 pm No ano de 2007 eu vendi 8220ABC8221 ações Três vezes. Eu tenho comprado este estoque para 6 ou 7 anos. Como alguém sabe o lucro (ganho) foi feito. Dizer que é a diferença entre o que você pagou por ele eo que você vendeu para é um OVERSIMPLIFICATION. Eu posso ser o único investidor que tem esse problema Obrigado, F Fownes Fred, you8217ll necessidade de voltar para seus registros e calcular a sua compra total ajustada base de custo (ACB) para o estoque. A partir daí, você será capaz de determinar o lucro de seus preços de venda. Você pode fazer o rastreamento de ganhos de capital em um rastreador de ações ou rastreador de software de ganhos de capital em seu computador. 8220Stox8221 no Mac OS X é a melhor opção, existem muitos outros excelentes aplicativos de software para Windows PC8217s que acompanham estoques (basta digitar em cada transação) e você terá um total de corrida de seus ganhos e perdas de capital. I8217m certeza que o pessoal do PC aqui pode mencionar o seu favorito Capital ganha software de rastreamento de ações. (Você ainda tem que entrar manualmente em cada compra e venda transação) Jason Mathew 25 de março de 2008, 4:48 am Oi. Este é um post muito bom e informativo sobre os impostos no Canadá, eu gostei, mas você pode fornecer informações sobre os impostos no Reino Unido. Seria uma ajuda silenciosa. Obrigado Jason Nathan 26 de março de 2008, 3:08 pm Estou pensando em comprar imóvel nos EUA, sendo que os preços são bastante atraentes, e queria saber se alguém está familiarizado com a tributação associada com os canadenses que compram imóveis nos EUA. Se eu decidir comprar uma propriedade agora e vender quando a propriedade for apreciada novamente, como e onde terei que pagar impostos sobre ganhos de capital Seria mais benéfico pagar nos EUA ou no Canadá Ouvi dizer que você apenas paga impostos em um País como por NAFTA8230 XGW 2 de abril de 2008, 10:24 pm Como calcular o gainloss de capital se eu vender uma parte do estoque Say, comprou 10 ações ABC para um custo total de 1000 e vendeu 5 ações ABC para 600, ganho de capital Seria 100 Eu apreciaria sua resposta. XGW, depende da sua base de custos ajustada no estoque. No seu caso, seus 10 estoques tinham uma base de custo de 100 cada. Desde que você vendeu 5 dessas ações em uma base de custo de 500, seu ganho de capital seria 100 como você indicou. Tenho um artigo sobre a ACB em breve. Se eu comprar 1000 em ações e no final do ano eles valem 1200, mas eu don8217t retirá-los, eu mantenho o estoque. Eu tenho que reivindicar os 200 em meus impostos como uma renda para esse ano e pagar impostos sobre ele. Ou eu só informá-lo sobre os meus impostos quando eu realmente vender o estoque no final da estrada e ainda fizeram um lucro Ann, você só relata ganhos de capital quando você vende. Eu tenho ganhos de capital e perdas na minha conta não registrada para 2007. Eu tinha cerca de 30 comércios. Eu estava desempregado nos últimos 5 anos, então renda zero para 2007. Eu tenho algumas perguntas, espero que alguém pode me ajudar com este 8211 é tudo muito confuso para mim: 1) Posso reivindicar o meu custo de despesa de negociação para comprar e vender aqueles Ações para 2007. 2) Eu perdi dinheiro convertendo Cdn para EU para comprar ações e também convertê-lo de volta para Cdn 8211 posso reivindicar esta perda 3) Onde no formulário de imposto de 2007 eu coloco meu ganho de capital não é renda de emprego Qual linha 4 ) Onde posso descobrir o meu limite de imposto para o ganho de capital qualquer site 5) Qual seria o montante que eu colocar como ganho de capital no Formulário de Imposto 8211 é o total antes de perdas e despesas ou depois Para, por exemplo, digamos que meu ganho de capital foi 20.000 e minhas perdas foram 8.000 12.000 Meus gastos de negociação, digamos 1.000 Minha perda de conversão de moeda 1.000 Será que será 12.000 8211 2.000 10.000 x .50 5.000 Eu colocaria no formulário de tributação como ganho de capital 6) O meu parceiro colocar o meu ganho de capital em Seu retorno como minha renda mesmo que eu não estivesse empregado Eu iria real Ly aprecio a sua ajuda com este 8211 eu não tenho um contador e no final de abril está se aproximando rapidamente. Desde já, obrigado. Dawn, suas perguntas exigiriam alguém qualificado para responder. Uma rápida maneira suja de obter uma resposta é preencher suas informações fiscais através de um programa on-line e eles vão passo você através de que informações para colocar onde. Ambos ufile e imposto rápido são populares. No entanto, posso dar-lhe alguns ponteiros (observe que i8217m não um imposto pro). Os custos de negociação podem ser reivindicados. Perdas cambiais podem ser reivindicadas. Para encontrar seu suporte de imposto, você adiciona acima seu ganho de capital e multiplica-se por 50. Esse número será adicionado a sua renda para esse ano. Com relação a 8220who8221 reivindica o ganho, ele precisa ser consistente com anos anteriores. Outro pensamento é que se você está desempregado, o dinheiro precisa vir de 8220 em algum lugar. Eu pensaria que seu marido precisaria reivindicar os ganhos se é ele que financia a conta de investimento. Não, a não ser que ele lhe emprestasse o dinheiro. Este problema deve realmente ser respondido por um imposto pro. Dawn 9 de abril de 2008, 1:21 pm Muito obrigado pela sua resposta, e para as informações online e ponteiro. P. s Eu tenho usado minhas economias, linha de crédito e estoques existentes para financiar minhas atividades de negociação. I8217ll reivindicar os juros incorridos em minha linha de crédito, embora ele wasn8217t designado para negociação. Dawn 9 de abril de 2008, 1:32 Muito obrigado pela sua resposta e pelas informações sobre os programas on-line e ponteiros. P. s Eu usei minhas economias, estoques existentes e linha de crédito para financiar minhas atividades de negociação para reclamar os juros incorridos na linha de crédito para o ano. James 12 de abril de 2008, 1:40 Uma coisa a considerar ao investir em seu RRSP. Como você diz ganhos de capital são tributados em 100 de sua taxa marginal dentro de seu RRSP, mas se eu investiu em permite dizer microsoft 25 anos atrás, o meu investimento de 5000 é agora vale milhões de enquanto o meu interesse segurando longo vínculo vale talvez 13000. Eu posso pagar o Imposto e ainda tem quase um 1000 vezes mais dinheiro do que eu iria se eu investido no longo vínculo. Eu sei que MSFT não é exatamente típico do retorno de capital médio, mas espero que você entenda meu ponto. E se você investiu em MSFT FORA de seu RRSP Então você começ toda a apreciação, mas começa taxed 50 nos lucros em vez de 100. That8217s aperfeiçoa na teoria e para a maioria de parte eu obviamente concordo com suas sugestões, entretanto eu penso que é Enganando um monte de pessoas que não precisam de uma conta não registrada para qualquer coisa. Se você tem espaço e faz sentido ter sua carteira em seu RRSP, superará a idéia de investir fora dela. Além disso, ninguém mantém um estoque por tanto tempo sem pagar impostos ao longo do caminho ea perda da composição é enorme. Em um mundo perfeito teria comprado a Apple há 30 anos e deixou-o e, em seguida, nesse caso A rota não-registrada seria o caminho a percorrer. Meus dois centavos é que ele não é tão recortado e seco quanto apenas dizendo que não investir em nada, exceto no que diz respeito ao interesse em seu RRSP. Eu provavelmente iria investir em MSFT fora do meu RRSP e dentro do meu RRSP. However desde que estamos no final de um avanço grande grau de ciclo super em preços das ações (sim, um cara de onda elliott) Eu não estaria investindo muito pesado em ações para o longo prazo. BTW nós vamos ter uma inversão de tendência de contração mais que deve nos levar a 2550 no NASDAQ antes do movimento final para baixo. Minha esposa e eu estamos no processo de compra de propriedade em Panama. We plano de viver no Canadá para 6 MTHS e lá para 6 MTHS. Como ganhos de capital funcionam se vendemos essa propriedade ou comprou outro como um investimento e vendeu eleShould nós registramos Ele em nossos nomes ou forma uma companhia para esta compra. Cheers Esperança alguém pode ajudar meChris Se for em um nome de companhia você somente tem que pagar impostos quando você toma o dinheiro para fora de sua companhia mas sua companhia pode ter que pagar impostos demasiado dependendo Onde será registrada (Canadá ou Panamá). Terrie 29 de julho de 2008, 2:58 am Eu conheço alguém que tem abundância de ações, mas muita dívida, também. Existe alguma maneira que eles podem usar algumas das ações para pagar algumas dívidas sem incorrer em muitos ganhos de capital A única coisa que eu posso pensar (eu definitivamente não sou muito conhecedor financeiro) é transferir parte do estoque para RRSPs (max out Seu quarto de contribuição). Terão um grande reembolso de impostos que podem então usar para pagar alguma dívida Qualquer conselho Terrie, O problema com a transferência de seu estoque não-reg para o seu RRSP é que eles são considerados vendidos a esse preço, o que significa que você será confrontado com Um imposto sobre ganhos de capital, desde que haja lucro. Além disso, se houver uma PERDA durante esse tempo, a perda não pode ser reivindicada contra quaisquer ganhos. Gostaria de sugerir que o seu amigo parar todas as contribuições de carteira e colocar todo o fluxo de caixa em excesso, poupança e dividendos recebidos para a dívida. Se o interesse em sua dívida é elevado, como a dívida de cartão de crédito, pode valer a pena o seu tempo para ter o imposto atingido de vender ações e pagar a conta. O que um bom site é que eu estava investindo em fundos mútuos todo o caminho e as informações aqui (sobre CG, Dividendos e corretores on-line) me dá a idéia de que a única maneira adequada para investir dinheiro FORA de RRSP seria em ações e ETFs. Tenho algumas perguntas aqui: 1. Estou certo de que com fundos mútuos não há quebras de impostos Como se eu investiu 1000 e, em seguida, recebeu 1200 a partir dele, então eu pagar um imposto sobre 200, enquanto se eu fizer a mesma coisa via ETF, eu pago É apenas da metade desse montante (sendo 100) 2. E sobre as taxas pagas às empresas corretoras (5-10 por transação) É dedutível como despesas de investimento 3. Se minha esposa não tem outros rendimentos e alguns investimentos estão em seu nome 8211 ela não paga quaisquer impostos sobre o rendimento do investimento (quando it8217s abaixo de 9k pa), no entanto isso reduz o meu crédito fiscal e efetivamente aumenta meus impostos para algo como 10-20 do montante. Existe algum benefício neste caso com ganhos de capital vs rendimento de juros Obrigado muito, FT Olá Denys, obrigado pelo feedback amável. 1. ganhos de capital com fundos de investimento são tratados da mesma forma que ganhos de capital com ETF8217s. Assim, no seu exemplo, o imposto seria pago em 100 a sua taxa marginal de imposto (mtr). 2. As comissões em cada transacção são utilizadas para aumentar a base de custos ajustada. 3. Eu teria que executar os números, mas algo a considerar é que apenas metade dos ganhos de capital é adicionado à renda, portanto, muito mais eficiente do que a renda de juros. Espero que isso ajude FT Chuck 30 de julho de 2008, 12:26 am Para a pergunta 3 Você também pode querer ter sua esposa investir em ações de pagamento de dividendos. Enquanto a empresa é canadense e é um dividendo 8220eligable8221 (CRA8217s regras), há vantagens fiscais. Uma pessoa poderia ganhar cerca de 25k em renda de dividendos elegíveis e não pagar quaisquer impostos sobre ele. You8217d também têm o potencial que as ações poderiam apreciar. Eu tenho uma Corporação que possui uma propriedade Rental Real. A Corporação não faz qualquer outro negócio (é uma empresa shell). Esta propriedade é vendida agora (para fechar em setembro deste ano) Para um lucro potencial de aproximadamente 40K. Isso eu acredito que classificar como ganhos de capital. Minha pergunta é a) É tudo isso tributável ou 50 é tributável b) Como minimizar os impostos decorrentes desta venda James 10 de outubro de 2008, 4:09 am BTW minha chamada em 14 de abril (o mercado de ações está no final de um Grande super ciclo de avanço e eu não estaria investindo para o longo prazo) parece estar certo sobre o dinheiro. Não há de quê. Dudley Brown 12 de outubro de 2008, 2:23 Minha esposa é um cidadão dupla. Temos uma pequena casa em seu país de origem e quer vendê-lo. Naturalmente, teremos que pagar impostos lá, mas teremos que pagar impostos sobre os ganhos de capital aqui nos EUA. Esta casa foi a nossa residência lá até retornarmos aos EUA um pouco mais de 2 anos atrás. Tivemos uma casa de aluguel em os EUA que é atualmente a nossa casa permanente. O trabalho superficial da perda (quase no reverso) se um shorts um estoque, a compra então mais tarde em um preço mais elevado para trazer a posição de one8217s a zero, e ENTÃO o compra por muito tempo, vende-o em Um lucro todos dentro de 30 dias, mas sem perceber um lucro global Xin 31 de outubro de 2008, 12:29 pm Muito obrigado por este artigo. Mas com a situação financeira atual, eu tenho mais perguntas sobre perda de capital. I8217m pensando it8217s bom momento para perceber a minha perda de capital neste ano. Tenho medo da regra de perda superficial. E também como um comerciante, posso fazer minhas transações dentro de 30 dias muito. Como posso reclamar a perda. Apenas usando seu exemplo, mas de outra maneira. Dizer: Compra 10 ações de ABC para um custo total de 1000 Venda 10 ações de ABC para: 1200 Ganho: 200 Recompra 10 ações de ABC dentro de 30 dias para: 850 Vender 10 estoque de ABC no futuro para 550: Lucro: 200 (ganho inicial) 850550 -50 (Perda) Enquanto eu não o comprar de volta depois desta perda, posso reivindicar esta perda 50 como perda de capital. Estou certo. Então, na verdade, não importa quantas transações eu fiz entre o ano. Contanto que depois de sua última venda. Você didn8217t comprá-lo de volta dentro de 30 dias. Você pode reclamar perda. Barry 23 de novembro de 2008, 6:17 pm Ótimo site 8211 obrigado por esse serviço público altruísta. Uma pergunta relacionada: Eu acho que normalmente leva 3 dias para limpar cada transação se eu usar o dinheiro em minha conta (não na margem), mas que se eu comprar um estoque em 20 dólares, vendê-lo em 21, ele vai para 19 e Eu recomprá-lo a esse preço apenas para vendê-lo em 22 8230 e todas as compras e vendas ocorre dentro de um período de 30 dias. Mas isso é legal e são as únicas implicações tributárias apenas um ganho de capital em duas ocasiões separadas dentro desse período 8230 tributados sobre o usual 50 de seu ganho Jeanette - mãe solteira 2 de dezembro de 2008, 1:30 pm Eu tenho atualmente capital apreciando Estoque dentro de meu RRSP8230what é a melhor maneira de obtê-los para fora Eles estão atualmente em uma posição de perda. Se eu vender algumas ações em 2008 e sou um perdedor líquido total no ano, posso ainda reivindicar a perda de capital contra o meu imposto de renda Ou fazer as perdas de capital rolar para o próximo ano e Compensar quaisquer ganhos de capital Quanto tempo você pode manter rolando sobre essas perdas ou seja. Que se eu don8217t vender qualquer ação em 2009, minhas 2008 perdas de capital podem ser reivindicadas em 2010 ou 2011 São ganhos de forex tributados sob ganhos de capital RM 17 de janeiro de 2009, 8:36 pm Eu tenho uma pergunta sobre o seu RRSP vs não registrado Conta. Quando eu contribuo para o meu RRSP, a contribuição é dedutível. Assim (simplistically) se I8217m no suporte marginal superior e começ um bônus 5.000 no fim do ano, eu posso contribuir 5.000 a meu RRSP para ganhar retornos do investimento. Depois de 30 anos em 8 retornos (todos os ganhos de boné) eu teria 50.313 no meu RRSP. Se eu tirasse tudo isso, e fosse tributado sobre o valor total na taxa de imposto marginal superior (43) eu teria 28.679 (50.313 (1-43)). Agora, se em vez disso eu investi o dinheiro em uma conta não registrada fora de meu RRSP, eu começaria com 2.850 depois de impostos (em 43). Com isso em 8 por 30 anos eu teria 28.679 na minha conta não registrada. Se eu vendesse todos os meus títulos naquele ponto e percebesse um ganho de 25.829 (28.679 menos 2.850) eu iria incorrer em impostos de 5.553 (25.82950 taxa de imposto de inclusão 43). Isso me deixaria com 23.126 (28.679-5.553). Se eu comparar os dois, I8217d ser 5,553 mais ricos (28,679-23,126), investindo através do meu RRSP. Observe que o benefício de investir através do meu RRSP seria ainda maior se eu começar a tirar do meu RRSP depois que eu me aposentar, porque eu não seria mais tributado na taxa marginal superior sobre o dinheiro que estou retirando (desde as retiradas do meu RRSP seria minha única fonte de renda). Deixe-me saber se há alguma coisa errada com a minha análise. RM, à primeira vista, sua matemática parece correta. Olhando para trás, talvez eu estivesse um pouco rápido em assumir que manter capital apreciando investimentos fora do RRSP é a melhor aposta. No entanto, uma coisa que você tem que observar é que você assume que o investidor reinveste 100 do reembolso de imposto. Uma vez que o investidor começa 8220spending8221 o rrsp reembolso de imposto (que é, infelizmente, o que a maioria das pessoas fazem), o poder rrsp8217s rapidamente diminui. Uma pergunta comum nestes dias não é rrsp vs não-reg, it8217s agora rrsp vs tfsa. Mojo30 12 de fevereiro de 2009, 12:08 pm primeiro post, tenho sido navegar off e por um tempo e decidiu participar da conversa. Os impostos sobre ganhos de capital têm de ser pagos se o dinheiro não for retirado mojo30, em uma conta tributável (não-reg), o imposto sobre ganhos de capital é devido na venda de um estoque rentável. Annette December 22, 2009, 11:56 pm Estou olhando para a possibilidade de retirar algumas ações com o único propósito de re-compra e investir-los realizada no meu CELI. Eu entendo que eu vou ter um acerto de cerca de 20 dos ganhos de capital das ações (ou 40 por cento da metade dos ganhos de capital ganho) se eu estiver na taxa de imposto mais elevada. Existe alguma maneira que eu possa evitar isso Existe alguma maneira que isso poderia se aplicar à isenção de imposto pessoal de 750.000.000 para ganhos de capital no Canadá O que você iria aconselhar Annette, a isenção ganhos de boné de 750k é para os proprietários de ccpcs ) Quando venderem suas ações. Não se aplica aos investidores que adquirem ações públicas. There8217s não muito você pode fazer para evitar os ganhos de capital, além de vender suas ações perdedoras para reivindicar as perdas de capital contra os seus ganhos. Além disso, se você não atingiu seu REER, contribuir contribuirá para reduzir sua carga tributária. Cartões postais 23 de dezembro de 2009, 1:28 pm É sempre que vai ser direita em 50, andor é que estritamente Canadá Apenas querendo saber. Grande informação embora realmente faz você pensar sobre onde você colocar seu dinheiro e como fazê-lo realmente trabalhar para você e não o gov8217t. Lorca 19 de fevereiro de 2010, 23:33 Grande artigo I8217m novo para investir e estou tentando ser mais eficiente fiscal. I8217ve maxed para fora meu TFSA mas meu esposo tem 10 000 quarto de contribuição não utilizado. Eu gostaria de vender 10 000 fundos de ações em minha conta não-reg com prejuízo para compensar alguns ganhos e recomprar os mesmos fundos ao mesmo tempo (como eu acredito que eles vão rebote e potencialmente fazer bem no futuro) No meu cônjuge8217s TFSA para abrigar futuros ganhos de capital. A regra superficial da perda aplica-se a recomprar dentro de 30 dias sob uma conta de um cônjuge Peter, 8 de março de 2010, 1:58 pm Pergunta estranha - seu corretor emite-lhe formulários que indicam seus ganhos de capital Peter, de minha compreensão, você é responsável para seguir seu Próprios buysells, lá para o seu capital gainslosses. A maioria das corretoras pode fornecer um resumo de sua atividade de negociação para o ano. Xtrykr 12 de março de 2010, 2:43 Oi FrugalTrader, digamos que eu tenho o seguinte cenário: 20 de agosto Bough 40 partes de A para 100 Ago 24 Comprou 20 partes de A para 50 de setembro 01 Comprou 20 partes de A para 50 Set 10 Vendido 80 partes de A para 150 setembro 14 Comprou 30 partes de A para 50 setembro 23 Comprou 20 partes de A para 75 setembro 30 Comprou 20 partes de A para 75 outubro 01 Vendido 70 partes de A para 150 outubro 08 Comprou 40 partes de A para 100 Oct 16 Vendido 40 partes de A para 150 Como eu interpreto isso Eu trabalho isto como: 1) perda de boné 50 de 10 de setembro Venda mais perda de boné 50 de 01 de outubro Venda 100 perda de tampão contra 50 ganho de tampão de 16 de outubro venda , Que é a perda líquida da tampa de 50 2) Perda de tampão 50 de 01 de outubro Venda de ganho de tampão de Oct 16 venda, que é zero líquido (devido à recompra de ações dentro de 30 dias) O problema I8217m em execução é eu tenho várias ações Em minha carteira que eu troquei dia (I8217m não um comerciante profissional do dia, estava rolando os dados em um par de minhas escolhas). Eu completei uma série de cerca de 20 comércios com um determinado estoque durante o período de 3 meses. Com base na regra, tenho muitas perdas superficiais em algumas de minhas escolhas e, como resultado, gostaria de saber como interpretar isso em meu cenário. Obrigado antecipadamente Xtrykr 13 de março de 2010, 1:38 am Eu realmente tenho mais uma pergunta, eu tenho que preencher um Schedule 3 para cada ação que tenho negociado e eliminado, resultando em um gainloss (eu vi o Schedule 3 Apenas uma linha para uma empresa). Eu tenho negociado cerca de 15 empresas diferentes, eu tenho que preencher um cronograma 3 para cada um desses Ou posso apenas grampear minha planilha com o meu ACB e cálculos de gainloss capital para ele e dizer-lhes para se referir a ele Obrigado. Lisa 27 de março de 2010, 20:19 Great Info Só queria verificar. Eu tirei dinheiro do meu RRSP através de compradores de imóveis este ano. Estava em uma perda. Posso reclamar isso como uma perda de capital que eu estou pensando não, mas queria verificar. Lora 08 de abril de 2010, 11:37 pm Oi Meu banco mais me cobrar juros na minha margem conta que eu costumava investir em ações. Recebi uma carta da minha corretora de que eles calcularam mal o juro, e putt de volta o dinheiro em minha conta de investimento minha pergunta é para fins fiscais o que deve esta quantidade de dinheiro que eu paguei antes como um interesse ser considerado depois que eu tenho de volta , Assim que todos os impostos ou ganho de capital assim que 50 serão tributados, ou foi calculado em meu cálculo de imposto para year2009 Informação brilhante aqui Sendo um canadense eu mesmo, este me ensinou muita introspecção no imposto dos ganhos de capital. É importante lembrar que não é sobre o que você faz, mas o que você mantém. Com estas estratégias em mente, I8217ll saber como proteger meus ganhos de capital tempo grande Seria um reembolso do interesse que você pagou em sua conta de margem, então você deve usá-lo em seu retorno de imposto para reduzir a dedução de juros. Olá, ligeiramente fora do tópico, minha mãe recebeu partes de sua propriedade de marido atrasado. Havia tanto uma taxa de transferência e uma taxa para garantir um vínculo para permitir a transferência de ativos não probated. Pode ambas as taxas ser tidos em conta no cálculo de ganho de capital mais tarde (ou seja, deduzido da mesma forma uma taxa de corretagem para compras) seria Karim 27 de abril de 2010, 6:31 pm Estou certo de que isso foi solicitado antes, mas eu can8217t parecem encontrar um Resposta para isso. Suponha que você tenha acumulado perdas de capital em ações de negociação. Se você, então, incorrer em ganhos de capital da venda de imóveis, podem as perdas de capital de ações ser usado para compensar ganhos de capital da venda de imóveis Karim, sim, você pode usar as perdas de capital de ações para compensar ganhos de capital de imóveis (e vice-versa). Na verdade, eu fiz isso em 2009, vendeu ações com prejuízo para compensar ganhos de capital de uma venda de imóveis alugados. Eu estou perto da aposentadoria e eu tenho ações acumuladas em uma conta não registrada durante a minha carreira através de um plano de compra de ações da empresa. Estando perto da aposentadoria, eu sou agora mais avessos ao risco e gostaria de mover essas ações para um lugar mais seguro, como títulos do governo. Wouldn8217t fazendo isso agora empurrar a minha já alta taxa de imposto marginal para cima e resultar em ganhos de capital sendo tributados muito altamente em relação à manutenção das ações e vendê-los pouco a pouco durante os meus anos de aposentadoria, quando eu tenho menos renda Existe alguma maneira de mover o meu não registrado portfolio to safer grounds without being punished for doing it in one move during the years with the highest marginal rate of my career Ben, if you sell or transfer the stocks, I believe that you will face a capital gains tax. You might be better off waiting until retirement to sell, that is, if you believe your company will continue to be strong until then. Ofcourse, you may want to consult with an accountant. There are a few issues to your question, Ban. Yes, if your shares are up, the capital gain will be taxable. However, it is only 50 of the gain that is added to your income, not the amount you sell. If you buy bonds, the interest is all 100 taxable every year, which will also run into more tax. You should probably consider the non-tax issues as well. Having all your shares in one company is very risky 8211 far more risky than owning a broad stock market investment. Any one company can go bankrupt. Many people somehow think that having shares of the company they work for is safer, because they know the company. However, they already have their job and more tied up in that company. The general rule of thumb is that you should have no more than 5-10 of your investments in any one company 8211 even one you work for. It probably makes sense to become more conservative when you retire, since you are no longer adding money to your investments, but probably the biggest mistake many seniors make is to become far too conservative. You probably still have 25 years in front of you if you are average health, so it is probably still appropriate to have a significant growth portion of your portfolio. The best strategy might be to sell most of the shares and buy a diversified portfolio based on your risk tolerance and retirement incomegrowth needs, using some far more diversified investment for the equity portion. There is also the issue of whether you should sell now or after you retire, or if you should do it all at once or sell over time. Depending on your income, you may be in a lower or higher tax bracket after you retire. Most seniors are also affected by various clawback programs on income from the government. When you add that to normal income tax, many seniors are in 40-70 tax brackets, so don8217t just assume you will be in a lower tax bracket after you retire. Since your investments are non-registered, your choice of investments will have a significant effect on your tax bracket, so you have lots of planning options. Tommy July 16, 2010, 3:06 pm Thanks for explainging the 822030-day rule8221. Since I have 40K non-registered money, and still have a personal mortgage, I am looking to perform SM by paying down my mortgage first and then reborrow for investments. A lot of stocks are still down, if I decide to sell at loss, and repurchase back within 30 days, I technically lose the 8220capital loss8221 priviledge. However, if I am purchasing the same stock within 30 days, and I still see the future growth of the stock, the loss portion can be deducted from the profit when I do sell the security in the future right In words, the loss can reduce the adjusted cost base of the same security ie. Buy Stock A for 1000 Sell at 800 (200 loss) Repurchase in 3 weeks at 900 In the future, I sell at 1200 My adjusted cost base is 1200 8211 900 8211 200 loss 100 capital gain Is this correct calculation Emily September 8, 2010, 12:16 pm Slightly off topic however, I am looking into the SPP with BNS and can only find info for current shareholders wishing to acquire additional common shares of the Bank. How do you go about becoming a shareholder in the first place. I found this same issue with many Canadian companies offering SPP. I am very new to this so would appreciate some direction. Great article by the way Emily, to purchase via SPP, you need to contact the company directly. For example, with Scotia Bank, you can find the info here: scotiabankcdacontent0,1608,CID1017LIDen,00.html Alex October 10, 2010, 4:34 pm It8217s my first year investing in US stock with a Canadian broker( questrade ). I was wondering if I have to fill up special income tax forms for US stock that I sold in my non-reg account And do I have to file something to the US gov Alex, no tax payable to the US govt. However, if you invest in US stocks in the future that have dividends, you can request to have your withholding tax reduced by contacting the discount broker. They will send out a form to complete. Donna December 28, 2010, 6:04 pm A Canadian owns a company and manages investments for his clients through the rental of a seat on the NYSE and a subscription to a service which enables trading (ie Interactive Brokers). 82 of the income comes from management fees charged to the client. The company also has some cash which the person uses to trade futures. He does day trading with this account. This is the other 18 income for the company. A T5008 is received at the end of the year. Is the reported income a capital gain or regular income thanks Pasan December 29, 2010, 11:15 pm If I transfer a stock from a non-registered account to TFSA, I was under the impression that, it count as selling the stock from the non - registered account for Tax purposes. If I had a capital loss on that stock, can I claim that loss e. g Bought stock ABC at 1000 in non-reg. account and transfered to TFSA when it is 800. Can I claim a loss of 200 Pasan, in that case, you8217re better off selling the stock, claim the loss, then contribute the cash to the TFSA. CRA is not allowing capital losses on transfers 8220in kind8221 to a TFSA. If you transfer in a stock that has a gain, you have to claim the gain, but if there is a loss it is denied. You should follow FT8217s advice 8211 sell the stock first and then contribute the cash. Rob January 12, 2011, 3:56 am Frugal Trader, I am a frequent trader, not a daytrader but a swing trader. I was wondering if I have to declare all capital gains for each transaction regardless the amount, or there is a min to declare. I ask this because there are transaction that I came out flat ( maybe made 5 dollars or so) Rob, my understanding is that you need to calculate all your transactions, no matter the amount. Best to confirm with an accountant, but that8217s what I8217ve had to do in the past. Ian A Rocks January 19, 2011, 6:40 pm I am a US citizen and wish to invest in Canadian Stocks in a Canadian and USA stocks and commodities in a Canadian denominated account. I will be considered a trader. I will have no Canadian employment income. A. If i have 20,000 in capital gains what will my Canadian taxes be B. Will the amount of Canadian taxes be credited against my USA taxes due Cathryn January 23, 2011, 5:08 pm Number 73 is correct on the math. Also, do the math on TFSA8217s vs RRSP8217s 8211 and see the interesting result there. Since the two vehicles deal with tax at different entry points, it is best to do the math right through two examples with indentical earnings. In Retirement, a RRSP 8211 converted to a RRIF also gets an additional 2000 tax exemption ( x 2 if you have done Spousal) plus there is the added factor of the additional age tax credit along with the already existing personal tax credit. NovaScotian May 26, 2011, 2:19 pm Wondering how to calculate this. Owe 100 shares of a company that is DRIPPed. Then buy 150 shares of this company and put in a sell order to sell 150 shares. How do you record capital gains and ACB for the 2 scenarios (1) The 150 shares are sold before the ex-dividend date, so no DRIP (2) The 150 shares are sold after the stock as DRIPPED Any help would be appreciated. Showtime September 9, 2011, 8:03 pm Good tips. I have been questioning the merits of non-reg acct in general if there is still contrib room in tfsa or rrsp. I was thinking about this even before I came across RM8217s post 73. My thinking is that non-reg is actually getting taxed twice: once at marginal rate because non-reg is funded w after-tax dollars, and taxed again when it generates gainsdivsinterest, etc. Rsp and tfsa are only taxed once, tfsa at funding and rsp at withdrawal. There are some reasons to contrib to non-reg (eg can claim cap losses, no limits, etc) but it could be argued to not even use non-reg while one still has tfsa and rrsp room. That said, it should be noted for certain income levels (varies per province), divs in non-reg acct are exempt from tax8230not only that cra will actually pay you, ie negative tax rate on divs. Something else to consider is growth of investment eg 100k into an acct and it grows to 200k for withdrawal. Due to this factor (and other factors), non-reg withdrawal tax may actually be lower than rsp over a very long time, maybe 30 years. Even tho non-reg is being taxed twice (in and out), the lower tax on divs and gains may eventually be more economical vs rsp8217s perpetual marginal rate for withdrawals, but probably after many decades. toasty November 6, 2011, 6:32 am Little late to this thread, but I believe stating that keeping capital gains outside of RRSP is correct, but for different reasons than stated here. You say: 8220The 50 inclusion rate is a reason why most financial gurus suggest that you keep investments for the purposes of capital appreciationgain outside of your RRSP. If you keep your capital appreciationgain assts inside an RRSP, you will be taxed on 100 of the gain because all income withdrawn from an RRSP is taxed at your marginal rate.8221 The problem with this statement is that you are forgetting that the 50 is on profits of after-tax money. So in actuality you are getting taxed twice which comes out to more than the 100 if it were in RRSP, which is pretax money. I think what they are trying to say is that is would be better to put in other types of investments which are taxed at a higher rate than capital gains. Example: You have 1 to invest. Assumes constant tax rate of 0.33 and 10 growth over whatever period. RRSP: principle (1 growth) (1 8211 tax rate) RRSP: 1 (1 0.10) (1 8211 0.33) non-reg: principle (1 8211 tax rate) principle (1 8211 tax rate) (growth) (1 8211 tax rate 2) 1 (1 8211 0.33) 1 (1 8211 0.33) (0.10) (1 8211 0.33 2) trollmonger June 6, 2012, 3:19 pm My wife owns a house that is not her primary residence. Accordingly, she will pay capital gains taxes when she sells. But what will be her tax rate Is the capital gain part of her income For example, Purchase price: 200K Sale price: 600K Capital gain is 400K of which 200K is taxable. If her employment income is 40K, is her tax rate based on 40K or 240K for that year trollmonger, best bet would be to input your tax scenario into a tax calc, like taxtips. ca, and see what kind of tax owning there will be. As well, did you wife life in the home at all If so, then the adjusted cost base will be different than her purchase price. trollmonger June 7, 2012, 12:52 pm Taxtips answered my question. It wasn8217t the answer I was hoping for though. That8217s a lot of taxes She did live in the house before we married. Her parents live there still. I didn8217t think to have the house appraised when she moved out but I8217m sure we8217ll find a way to estimate the value at the time. We just need CRA to agree. Dan September 18, 2012, 12:14 pm Hi FT, I just found your blog and it is an awesome blog seems I am pretty much on the same boat as you are. A quick question about Capital Gain. I have a decent size investment managed by a private investment firm (a division of a big bank) on a non registered account which currently have about 50K capital gain should I liquidate the account. The investment is invested in money market, stocks and bonds in Canada and US. I recently decided to learn more about investing and have a self-directed account for RSP and TFSA on a brokerage account of the same bank. My goal this year is to take over my non registered investment account from the private investment firm and self manage it. Hence, avoid the hefty fee that they charge every month. My question is: when I am ready to take over my non registered investment account, should I liquidate it and realized the 50K capital gains or will I be better off to actually transferred the investment to my discount brokerage without liquidating the assets i. e. carrying the original costs of the investments to the discount brokerage (I understand from my broker that this is possible since both my discount brokerage account and non registered investment are divisions of the same big bank). FYI: this year my marginal tax will be very low since I took some time off and have not earn much income (my expected income outside any capital gain will be in the 20K-30K neighborhood). Dan, thanks for the kind feedback. Do you still like the investments that are held in the private account If so, then you should consider simply transferring in-kind to another non-reg account and managing them from there. I believe brokerages will charge about 150 to transfer stocksbonds over to a new account. Dan September 18, 2012, 11:11 pm I do like some of the investments but will definitely get rid some of it. Consideration to liquidate or not was more for the tax purposes since this year my marginal tax will be at lower rate. I thought it would be a good idea to realize the gain. But I am not sure if that will actually matter. Dan, it8217s never a bad thing to pay less tax However, you also need to look at the big picture and if you would sell the investment at all if it weren8217t for the tax consequences. Mike February 10, 2013, 11:17 am Let8217s assume that I buy 100 shares of the same stock each month for 25 years, and plan to sell them for retirement income as needed. It8217s safe to assume that the price per share will change month by month, or year by year. In 25 years from now when I start selling portions of my portfolio for retirement income, how do I know what price I paid for the portion of shares I8217m selling Danielle February 23, 2013, 12:43 am Mike, the adjusted cost base of the shares is affected each time you buy more shares. If you continue to buy shares and the price per share goes down, then this will decrease your ACB. And subsequently affect any gains you may have. When you eventually sell, the gains and losses are calculated using the adjusted cost base. Think of all the shares going into a cost 8220pool8221 in which the cost is adjusted every time you buy more shares of the same company. When you do sell the shares the taxes you pay will be based on your marginal tax rate. Any capital gains will be included in your income for that year (50). The other 50 of the gain is not taxable. gogernator December 10, 2013, 2:18 pm HI Folks, I have a quick question 8211 I have a capital loss that I8217m carrying of around 11k, I8217m going to sell some stock options I have creating a capital gain, is the loss applied against the gain only, or on total amount of the share options excersied An example would be: I excercise 40K in share options and recieve 30K in net cash (50 of 40K is 20K taxed at 50 10K in tax). Would my capital loss of 11K be applied against the 20K in capital gain gross ie my 20K becomes 10K and I now only owe 5K in capital gains tax Wayne March 10, 2015, 11:38 pm I8217m in something similar to the Smith Manoeuvre. I have a HeLOC and I pay into Segregated funds every month and the interest only payments. As my funds build up in value, eventually, I can cash out and pay off my home. My question is8230 How do I know what my Tax Hit will be before I cash out someone said to cash out 30,000 for the next 5 years to minimize Capital Gains Tax Can you tell me how I would figure out the Tax Hit I guess I go back to the holder of my Seg Funds and ask them Both my fund mgr and the holder of the funds said my taxes would be approx. 6,000 on withdrawal of 30K8230. when I got my T-3, the capital gains was like 14K what gives How do I find out what my taxes on capital gains will be I8217d like to cash out totally but I8217m afraid of the Tax Hit. Thanks Wayne. ova March 24, 2016, 9:09 pm My question is regarding the superficial loss rule. Are losses only unclaimable when you buy back the same security within 30 days after sale. Or is it also unclaimable if you sell within 30 days after buying. I8217ve heard it8217s realy a 60 day rule, 30 days before and 30 after. Can you please comment. Obrigado. Mary September 2, 2016, 5:48 pm Instead of taking my RRSP payment I opened a regular stock account and transfered all of the payment including cash an stocks into it. I paid tax each year on my RRSP amount. I have now got cash sitting in this regular account that I would like to withdraw. Do I have to pay tax on this money which I already paid tax on before Hi Mary, if you are referring to a non-registered account, then you can withdraw cash from the account without paying tax. However, if you had capital gains in the account, you will owe taxes when you file your tax return. Tax Prep Costs 2016: How Much Does it Cost to Have Your Taxes Done The cost to file income taxes can fall anywhere between zero dollars 8212 as in you do your taxes yourself and file for free 8212 and several hundred dollars, with an average cost of 273 for using a tax preparer, less if you don8217t itemize (159), according to the most recent data available from the National Society of Accountants . To judge the value correctly, though, those costs have to be weighed against the results you get, your own comfort level with going DIY, plus what could go wrong if things don8217t work out. To help you weigh the pros and cons, Get Rich Slowly has compiled this guide with detailed cost comparisons. What are your tax-preparation options Basically, there are four options. Heres the run-down: Do it yourself. For basic tax returns, preparing it yourself is a fairly straightforward process, especially with IRS online forms and instructions. However, the more complicated your tax situation 8212 e. g. your eligibility for itemized deductions or tax credits 8212 the more you might benefit from the type of analysis and advice that a simple online template can8217t give you. Downloadable tax-preparation software. Downloadable tax-preparation software can help walk you through the steps of more complex tax returns, and perhaps present you with more options relevant to your situation than would occur to you just working through a form yourself. Online tax-preparation services. This provides automation similar to tax-preparation software, only you enter your information online rather than onto software that you download to your computer. The difference comes down to how secure you feel having all that information online in the hands of a third party (i. e. other than you and the IRS). A tax-preparation professional. Tax professionals can give you customized advice that can save you money this year and perhaps make you more tax-efficient in years to come. However, that advice is only as good as the qualifications of the person giving it, so you need to do some due diligence not just on the firm you use, but on the person responsible for your return. A bit about state tax returns If you live and work in Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington or Wyoming, congratulations you dont have to worry about state taxes. Otherwise, youll probably have to file a state tax return. If you had income from multiple states, you may be required to file in more than one state, and this will likely cost you additional tax preparation fees for each state. What do different tax-preparation approaches cost As you can imagine, costs for the different approaches above vary widely. Even the cost for the same type of approach can differ greatly depending on your situation and which provider you use. As a result, there is no single figure that can be quoted as being indicative of the cost of each approach. Instead, we hope to show the range of costs that are out there which can give you a representative idea of what each entails. Do it yourself. It costs nothing to use the IRS resources and file your returns on its website, though some do-it-yourselfers do incur costs by buying books and other reference materials to help them understand their tax situation. However, the public library system is a good resource instead of buying these types of books. Downloadable tax-preparation software. Online tax-preparation software assists you in completing and submitting the necessary forms. Weve been monitoring these expenses for a few years now, and there hasnt been a lot of fluctuation in price over time. The cost goes up depending on how many forms you use or how many state returns you file if, say, for example, you moved during the year. The prices listed in the table below are the lowest amounts for the simplest of returns for Tax Year 2015. If you are using one of these DIY services, look for a discount coupon before starting 8212 there are plenty out there. Downloadable Software 8211 Lowest Advertised Cost for Tax Year 2016 Notes: 1. Prices shown are lowest online advertised price as of November 8, 2016. 2. Most 8220free8221 services are limited to customers with a certain tax situation. 3. Information provided is for general guidance only. Contact provider or visit official website for specific details, as prices can change without notice . Cost to Professionally Prepare Other Tax Forms Not everyone has a simple return. Heres what the NSAs most recent survey found for average tax preparation fees for more complicated forms: 174 for a Form 1040 Schedule C (business) 634 for a Form 1065 (partnership) 817 for a Form 1120 (corporation) 778 for a Form 1120S (S corporation) 457 for a Form 1041 (fiduciary) 688 for a Form 990 (tax exempt) 68 for a Form 940 (Federal unemployment) 115 for Schedule D (gains and losses) 126 for Schedule E (rental) 158 for Schedule F (farm) In terms of location, the association also found the West had the most expensive returns per Census region: They calculated the average tax preparation fee for an itemized Form 1040 with Schedule A and a state tax return. Here8217s how it breaks down according to the NSA: 348 for the Pacific (AK, CA, HI, OR, WA) 314 for the Middle Atlantic (NJ, NY, PA) 268 for the South Atlantic (DE, DC, FL, GA, MD, NC, SC, VA, WV) 262 for East South Central (AL, KY, MS, TN) 256 for Mountain (AZ, CO, ID, MT, NV, NM, UT, WY) 246 for New England (CT, ME, MA, NH, RI, VT) 240 for East North Central (IL, IN, MI, OH, WI) 205 for West South Central (AR, LA, OK, TX) 198 for West North Central (IA, KS, MN, MO, NE, ND, SD) Advice on Hiring a Tax Preparer When it comes to hiring a tax preparer, in-person advice is only as good as the qualifications of the person giving it. Here are some things to think about: Check your preparers professional designations. A CPA, tax attorney, or Enrolled Agent is a plus. An enrolled agent is a tax preparer who has specific and technical expertise as defined by the U. S. Department of the Treasury. Once they become 8220EA8221s they can represent taxpayers before all administrative levels of the IRS. According to the National Association of Enrolled Agents you earn the designation if you8217ve worked for five years at the IRS 8220in a position requiring the interpretation of the tax code8221 or pass an exam plus background check. Make sure a preparer has a Preparer Tax Identification Number (PTIN). The IRS now requires all paid tax preparers to have a PTIN, so steer clear of a preparer who doesnt have one. Research your preparers history. Check with your local Better Business Bureau to see if there have been any complaints. Skim online reviews, remembering to take both highly negative and highly positive reviews with a grain of salt. Full time vs. part time. Many tax preparers work seasonally, but people with complex tax situations often need advice throughout the year. Ask about audit services. It helps to have assistance from your tax preparer if you are audited. Some preparers include this in the price of your return, others charge extra, and still others dont provide this service at all. You should know whether your preparer will back up their work if you are audited, and how much it will cost you to get that assistance. Ask about audit experience. Some successful IRS audit experience can be a plus multiple instances of audits that went against the taxpayer should be a red flag. Bottom line on finding a tax professional Perhaps the most important decision in choosing tax-preparation help is fitting the service to your needs. Depending on your situation, free advice can be a tremendous bargain or it could be the most costly mistake youve ever made. Know your tax situation, and get appropriate help if you need it. Above all: The IRS advises taxpayers that when using a paid preparer, never sign a blank return in advance. Why cost isn8217t the only consideration You can get quotes and compare costs, but bear in mind that cost is not the only consideration. Here are some other things to think through: Your time. Let8217s say you can save 50 by doing your taxes yourself. What you have to ask yourself is how long it will take you to complete your returns and how you value your time. You might well find that the value of your time exceeds, or at least significantly offsets, the cost of paying to have your taxes done. The risk of over-paying. Tax laws change all the time, impacting credits, deductions, and different options for treating income and investments. Missing just one potentially tax-saving new wrinkle could cost you a multiple of what you would save by doing the returns yourself. Possible fines for mistakes. For individual and estate tax returns during the 2014 fiscal year, the IRS assessed more than 31 million penalties, totaling just over 13 billion in value. Clearly, it is all too easy to make a very costly mistake in preparing returns. Legal consequences for misleading returns. Beyond monetary penalties, particularly serious tax violations result in criminal prosecutions. When this happens, the IRS secures a conviction in the majority of cases it investigates, and nearly 80 percent of those convicted do jail time. How to choose a tax preparation approach Besides weighing the cost and consequences of various tax preparation methods, here are some other things you should do when choosing your approach: Match the approach to your needs. Generally speaking, the more complex your tax situation, the more help you are likely to need. As your wealth and family size increase, the more you might want to use electronic tax tools or professional help 8212 which is just as well because, as your career goes on, you are more likely to be able to afford that assistance. Choose software that is up to date and well supported. If you use software, make sure it is up to date both technologically and with respect to changes in the tax code. Also, find out in advance what kind of user support is available. Consider the reputation and resources of each provider. Do some online searching, and also find out what resources any tax preparation firm or technology provider has to keep abreast of tax code changes and tricky interpretations. Take the long view. Often, people are so focused on meeting the April 15 filing deadline that they don8217t think of any possible tax issues beyond that, but there are longer-term considerations. For example, some approaches offer better record-keeping that might help you if you need to reference past returns at some point. Also, active tax advice can help you better minimize your taxes and right-size your payroll withholding so more of your money can be earning interest in a savings account rather than being held by Uncle Sam throughout the year. Plenty of people successfully complete their own returns every year. The important things to know before you decide to do it yourself or pay for tax preparation are how the complexity of your tax situation compares to your expertise, and what the consequences of a wrong decision could be. What option will you select this year for how to prepare your taxes How much do you think it will cost GRS is committed to helping our readers save and achieve their financial goals. Savings interest rates may be low, but that is all the more reason to shop for the best rate. Find the highest savings interest rates and CD rates from Synchrony Bank. Ally Bank. e mais. I spend about 50-75 dollars to buy Turbo Tax. I used to have a tax person do our taxes and every year we had to pay, pay, pay to the IRS and the tax person, who usually got around 5-600 for 1040 ez. All she did was punch numbers into a computer. So I finally asked our work accountant if there was something else I could do, she said she used Turbo Tax herself and just walk your way through it. The first year I was scared to death, just knew the IRS was going to hit us with a fine or something. But now I don8217t worry about it, I figure the little tax audit thing at the end should be good enough and if I was audited for a turbo tax mistake, well I have the paper work to back up my numbers. So the last 7 years we have done Turbo Tax, I get the one where you get one state and 5 e-files as I do my kids taxes also. You have to watch which one you buy, we usually get deluxe but have used premier for when we sold land and our house and had our house up for rent. But since using Turbo Tax we have got a refund, not anything big, but enough to cover the cost of buying Turbo Tax and a nice dinner to celebrate yet again another year of getting that headache out of the way. Until we get something like a business, I probably won8217t go back to a tax person. And we have retirement accounts, married, homes, 10998217s, expenses, renewable energy credits and income. We do it all on Turbo Tax. And tax people and accountants are not the same thing. I can prepare an e-file, but I can8217t tell you what to do to save on taxes, represent you with the IRS and I do not have years of schooling. So paying for an accountant is like paying for a lawyer, they are trained and have years of knowledge that I as a turbo tax person would never have. You get your moneys worth from an accountant. Did at home for 1,000 dollar returns, now my husband hired tax specialist who gets us 8-9 grand back every year. She includes things like mileage to and from Doctor, prescriptions, his union dues, work boots, gas to and from work for him. My question is, will this big return put a target on our head Should I be worried about our preparer Seems professional. Charges us 473 dollars for that big return though. I just want to know if this sounds fishy. I8217ve begun keeping excellent records. Thank you for your consideration and help. Denise I8217m no expert on deductions, and it is impossible to make a definitive judgment without being up on all the details, but I will say that for one thing, deducting commuting expenses sounds dicey. I do want to point out a few things that might shed some light on your situation: 1. The IRS web site, irs. gov. is very helpful, so you might want to visit it just to check out the type of deductions you are taking. In particular, IRS Publication 529 deals with miscellaneous deductions in detail. 2. If your accountant is independent rather than a member of a large organization, he may be cheaper but this also means he has less resources at his disposal, and is not representing a company with a well-known reputation on the line. 3. If you are consistently getting large tax refunds, it may a sign that you are having too much deducted from your pay in the first place. Espero que ajude. Quite the opposite is true. Larger firms don8217t have any more resources than a smaller firm. Its available to everyone. Also the smaller firms are able to give more attention to the client versus the Bigger firms where you might just be another number. By the sounds of it you8217ve been paying too much in taxes for year. Are you afraid of the IRS That8217s a shame. Boa sorte. We also made a post to our Facebook page with the link to the IRS. gov Directory of Federal Tax Return Preparers with Credentials and Select Qualifications. Here it is for your convenience in case it8217s helpful to you: irs. treasury. govrporpo. jsf Linda Vergon Editor of GetRichSlowly. org Married last year and am confused about taxes. Trying to decide between filing joint or marriedseparate. I8217m salaried (State employee) and my husband is a self-employed musician. Inow we have a home so will be claiming mortgage interest, etc. but no complicated investment incomecontributions or anything like that. He doesn8217t have any funky itemization (home office, depreciation on equipment, etc.). His is just as straightforward 8211 basically reporting his under 11Kyear income and paying the approximate 15 self-employment tax rate. Playing around with online tax estimate sites, I figured if we file separately ourhis liability is 1200 and my return would be under 200. If we file joint, our combined liability is 600 or so. Obviously our 8220home8221 saves filing jointly but I don8217t know what form(s) I8217d use. Any suggestions Could we both use the 1040 itemized if filing jointly even if he8217s self-employed The idea of filing jointly is still weird to me 8211 I mean, I still wash our clothes separately LOL. Hey Cathy 8211 I can8217t give you a definitive answer because each tax situation comes down to the specific details, but I do know that it is possible to file a 1040 jointly but have your husband attach a Schedule SE to report his individual self-employment income and expenses. Beyond that, it sounds like you are doing the right thing 8211 using online tools to try it both ways, and see which gives you the most favorable results. 2015 taxes 8212 I just did them with Turbo Tax and it was 94. I went without the additional audit support they offered for like 40 figuring if, in the unlikely case that something bad were to happen, I would likely get a real lawyer. My situation is very complicated, head of household, a young child, with a bunch (4) rental properties. I am using TurboTax Home and Business since it came out and I never had any problems with it. I always takes me under an hour to complete the return. But so far all my tax situations were completely covered by the software. Kristi Femme Frugality Historically, I used TurboTax but two years ago I switched to HampR Block software after the whole deluxepremier bait and switch (I have rental property). I just did my taxes and am a bit shocked. I got married last year and now, my (our) tax liability ended up being significantly higher (several thousand dollars), even though our combined income was lower than last year. We8217re not high earners. I have done our taxes for the last decade so I have comparisons of before and after marriage. Now, I8217m seeking a CPA because there has to be a better outcome, other than divorce. So just to know I didn8217t miss something, and if this indeed is my destiny, I will have peace of mind. In Australia i just paid over 346 for my tax, which is personal income and a small business and a house8230 my new accountant said i was getting ripped off My Factoring Network Taxes for sure involves cost. Nice post to be more knowledgeable about taxes. Obrigado por compartilhar. I did my taxes yesterday with HampR Block. 2015 has new guidelines and regulations. I know for a fact HampR Block8217s minimum fee is 90. Since I had a coupon, I ended up paying 70. Not too bad. Is 1000-1500 a year too much for a retiree to pay a CPA each year for a return that involves a rental property in another state, five IRAs, along with two dozen mutual fund investments that generate dividend income and cap gains plus small losses occasionally on a few of those investments each year Hello I always file my tax by my self because it gives me a security that IRS already received it. I also used fillable tax forms and here8217s the link goo. glkNI4J6 you might want to check it out. I am using this site for 2years now and it is really great Personal Tax Service on Staten Island charged my wife and I 300. This is the last time getting taxes done there. We didn8217t even get a decent refund, and we own a home. They suck. D, you might see if there is another independent tax pro in your area who will look at your return to see if there8217s anything your preparer missed. I8217ve done that here for clients, and about half the time there8217s nothing else there, and another 25 there8217s a minor difference that isn8217t worth worrying about (i. e. filing the amended return would cost more than the extra refund). Honestly, your tax specialist is only worth what you think he or she is worth to you. I spend countless hours with clients helping them to get their paperwork together or store it during the year for them. Paperwork that usually nets them a great deal of deductions that they otherwise would not think to take. Tax Reps in franchise offices come and go so frequently, it is difficult for them to get to know their client8217s tax situations. I have history with my clients and they trust me to take care of them, but my time is also very valuable. You don8217t really know what deductions you are missing when you DIY there are few Youtube videos from news stations with comparisons using different preparers and software like TurboTax. The DIY approach ended up with the refund 800 less than the true refund due the tax payer. If you decide to go the DIY route, it makes sense to have someone look them over every three years 8211 you can still file amended returns then. After three years 8211 congratulations, the IRS keeps your money. Anyone who does their own taxes on these 8220FREE8221 websites are doing nothing more than costing themselves money and the IRS loves it. Why do you think the IRS puts those free web sites on there of the people to use. because they know that you will try to do your own taxes and THEY will have a lot more of your money in the end. Believe me NOTHING is free. Go find yourself a good professional tax Preparer and SAVE yourself time and money. Its not worth trying to do it yourself. I think it is important to understand your tax return, as you can make decisions all year that affect it. I got so interested that I became an EA (Enrolled Agent) several years ago. Often, when I have a new client, I find things that they missed previously, saving them significant money each year. It can pay to go to an EA since we8217re required to take continuing education in taxes each year. I have volunteered with VITA and recommend them. Volunteers must pass a basic exam each year. And, just a quick point that the article contains a small error 8211 an unenrolled tax preparer can represent a taxpayer before the IRS if they prepared that return. Otherwise, you must use an EA, CPA or attorney. I paid 390 to HampR Block. Total rip off as we are considered a simple file. I will never use them or recommend them. I wasn8217t told the fee until after it was filed. I will do my own as revenge. An important alternative to note is the IRS sponsored Volunteer Income Tax Assistance program (irs. govindividualsarticle0. id219171,00.html). VITA volunteers prepare state and federal tax returns for free (up to 49K AGI), and provide many other services. For instance, the program I volunteer for has an IRS representative on site to assist with payment plans and other inquiries. Community banks reps are on hand to open checking accounts to facilitate direct deposit, and we also offer free credit score check and counseling on improving a bad credit history. The programs are community based, and our mission is primarily to insure that every legitimate dollar of a tax refund is put back into the hands of taxpayers, where it can benefit them and their communities. Annually, we process millions in refunds. the program is widely available. For instance, the IRS lists 85 locations in my state of Massachusetts. No list of filing alternatives, I feel, would be complete without a prominent mention of this program. Edwin Save The Bills I8217ve always done my taxes at eSmartTax and only paid 20 total (free federal efile and 20 state efile). This year though they changed everything around and started charging me extra for having a house (form 1098) and a sole proprietorship (schedule c). It ended up costing me 50 The comprehensive services you provide raise a good point, and one we try to touch on in the article 8212 the low bid isn8217t always the best deal. As long as you are providing quality, you shouldn8217t worry too much about competing on price. There will always be someone out there willing to quote a lower price, but matching quality and thoroughness are much harder for competitors to keep up with. Thanks, Kevin. Especially when he8217s been doing my taxes for more than 20 years (before I retired). He should have the process down to a science. Obrigado pela informação. I knew something didn8217t feel right. marlene 8211 I8217ve heard of charging per schedule, but not actually seen it in practice. Most CPAs charge by the hour, which I also hate. I try to price my services up front so both parties know what the expectations are. I think Dally has a good comment 8211 CPAs are usually much more than just tax preparers. For example, one of my customers this year had a lot of questions about elder care planning for her in-laws. We talked for awhile and I referred her to a good attorney I know. It8217s about the relationship and having someone there to call and depend on. I also like to follow up with my customers later in the year to see if anything has changed or if they have any questions before it is too late to react. I moved from California to Alabama 15 years ago. I have a home business (notary) and a residential rental property in California. I have been using my California CPA who charges per schedule. I have paid 1000 each time. Somehow it started to feel really costly (ya think). This year I finally changed to a tax preparer here in Alabama. Cost8230200. Is charging per schedule usual. Each schedule cost approx. 100. Charging that much per schedule is overboard but, I sure hope your tax rep in Alabama is a competent rep. California has a lot of generous tax deductions of which a tax professional from another state may not be totally aware. I8217ve been using TaxAct since 2005. I have a bunch of Schedule C8217s and I itemize, so I need to do the full 1040, but as Paris52 said, I paid under 20 total, including filing for the state. When I have major changes, I contact a family friend who does my parents8217 taxes to verify that I8217m making the right adjustments. He did our taxes the years that I got married and had our first baby, but I8217ve been able to handle it since then. I have used TaxACT for my taxes ever since I moved back to the US (as of three years ago, none of the free versions of e-file could handle overseas filing). I have no complaints about the software, although figuring out taxes is an unavoidably fiddly business. I like e-file better than fussing around with paperwork and my state and fed filing cost less than 20 (maybe 17). At the moment I8217m a W-2 slave so my taxes are easy, but I am thinking about starting a business and I think that would tip me over to hiring a professional CPA. I also have a friend who had a major tax foul-up courtesy of HampR Block. I would never use them. Dally What about filing form 8891 for Canadian RRSP accounts I think my accountant charged per form. I am astonished at the quoted prices for CPAs. I8217m a CPA and I think I8217m at rock-bottom with a minimum of 125. My hourly rate is 150hour plus a small forms charge (5 per return). I can be cheaper than HampR Block for clients who are organized. I only take a few new clients each year and so most of my clients are people I know well and have trained through the years. I consider myself their 8220personal financial wellness advisor8221 and we meet in person and I go over all aspects of their finances. How much they8217re spending on expense ratios in their mutual funds. Whether they8217ve got disability insurance. The best place to save for college (the parent8217s Roth IRA) Most of my clients will get charged between 200 and 300 dollars. I typically save them at least that much each year. It8217s sort of a point of pride to me to always be thinking of ways to save them money. (Note that I8217m a regular reader of this blog.) My income was pretty low last year due to getting hurt at work. If your income doesn8217t pass a certain AGI threshold then you can file for free at online tax places like Turbo Tax Freedom Edition. I think the AGI limit is 31k or so. In several states you also will be able to file state for free through the program. I saw last year there were other reputable places offering the same thing. The price comparisons can be misleading between online tax software. For instance, both Turbo Tax and Tax Act offer free versions. However, Turbo Tax8217s free version only really applies to a simple 1040 or E. Z. With Turbo Tax, if you have any investment income or itemized deductions apply you are going to pay significantly more. Turbo Tax charges you extra when the tax return is more complicated. Further, it charges you extra for State filings. I used to pay about Sixty Dollars for Turbo Tax. With Tax Act the most you pay is 17.95 including with a State Return. Further, with Tax Act you can file a complicated federal return for free. One year I completed my taxes with Tax Act, Turbo Tax, and Tax Cut. I ultimately filed with Tax Act because the software did the job, and it was significantly less in cost. It also completed the FASA form for students seeking financial aid. In Canada your accounting fees MAY be tax deductible in the year you pay them. If you have any kind of investment or business or rental income they are certainly deductible. The most I have EVER charged for preparing a personal tax return was 1,000 but you should have seen the mess it was in I actually cut the guy a deal, because it took over 15 HOURS to prepare his taxes, and I could have easily billed him twice that. It pays to be organized when using a professional preparer. You can save a lot of money just by giving them(us) information in the format we can use it in. That stack of gas receipts you want to claim for your business use of your car. If you add them up it might take you an hour. If I add them up it might take me half an hour8230 and cost you 75. Is that worth more or less than an hour of your time This is a hugely helpful post One of my challenges when shopping for services is that it8217s hard to know what ballpark the prices should be in until you8217ve done it a few times. Now I just need to find similar information for legal services I used OnePriceTaxes for 2009 and it was a dreadful mistake. The software neglected to include my 1099-MISC forms even though I filled them out. It has no audit function, so you are pretty much on your own to get things right. The help was almost nonexistent so that the experience was akin to just filling out the forms I knew were needed. Also, there was no review function and the print function failed, just couldn8217t print, so I had to file with no way to review my return. Once filed I was able to print, but then it was too late. Never again I went back to TaxCut and had to use it to generate a corrected return. BTW, while I cannot be sure this is true for the 2010 tax year, the 2009 OnePriceTaxes software was just a framework built around their online system. You had to be online for it to work. Tyler My tax guy is also in a different state than I am, but he emails me pages to sign and then I scan and email the signed copies back to him. I would far recommend that over mailing I paid someone to do my 2010 taxes and I will re-evaluate if the cost is worth it for 2011, but it certainly gave me peace of mind for 2010 with income and retirement accounts in multiple countries, residency changing, dividends, interest, and investment sales. Plus, the cost for him to do my taxes was a little more than one day8217s salary, which I would have almost spent doing them myself anyways and my time is worth something to me. I don8217t know when I would have found that much time to do my taxes. It was mostly complicated due to the residency changing, so I think it might be simpler next year and I will be able to do it myself. Vamos ver. One other point when you use an outside professional. Make sure that the CPA has liability insurance as protection in case of fraud or incompetence. I prefer to have my CPA8217s have an office (home or business, it doesn8217t matter) where they have been for a while and I get a great deal of comfort seeing their various diplomas and certifications tacked on the wall. You get what you pay for when it comes to tax preparers which is why it freaks me out that people are willing to give all their personal info to a guy who picks it up and delivers it for only 95. Identity theft, anyone Richard 28 8211 thanks for responding. I was just at my HR department today to change my address and file a VA-4 form, so I know that starting with my April 1st paycheck I should have state taxes withheld and remitted to Virginia instead of Maryland. I used to have my dad do my taxes every year but I moved overseas for about 14 months and ended up with foreign income statements, foreign tax credits, RRSP homebuyer repayments, etc. My dad told me I had to get an accountant and it was worth the money 8211 if for nothing else than having someone know how the complexities of the varying tax years was going to work out. I might go back to my dad now that my taxes are going to be 8220normal8221 again but may start using UFile or some other online system. I just couldn8217t do it with all the complications in my taxes for the past 2 years. 400 I paid last year and again this year are worth it to know there shouldn8217t be too many surprises. I use a CPA because our taxes are a bit complicated. He always catches things we missed, too. I get the info together so I have to have a pretty good understanding of the tax code. But he does the dirty work and gets the numbers right. And now that I moved from TN to NC I have state income tax to prepare. It8217s just a headache I8217d rather not deal with and money well spent on a CPA. If you go with an individual or even a local firm you will at least have someone you can bounce questions off of throughout the year. It8217s a perk. Our taxes were so very complicated last year8230 that by the time we8217d collected everything we needed to bring to a tax professional, had read up and made sure we understood the laws, had talked to the CPA in the family and the retired person in our family who does volunteer taxes8230 and had gotten luke-warm recommendations from everybody we knew for accountants8230 (the best recommendation being to ship all of our tax info half the country away)8230 that we ended up just doing the taxes ourselves with the family CPA8217s blessing and TurboTax (though not the base version). He said he didn8217t think that any tax preparer that we could find would do a better job. Right now I8217m educating myself on cost-basis calculations when the companies spinoff and merge (I know the bottom-line answer, but they want a cost-basis number), and on how exactly to get the right tax numbers on that Roth conversion that seemed like such a good idea at the time. Next year our taxes should be back to normal, which will be a big relief (unless I decide to sell the AOL single stock and its time warner former affiliates). I8217d totally be willing to pay someone if I had someone I could trust. But I8217ve heard so many stories about accountants messing up that it really does seem easier to do it ourselves with software. That and just collecting the necessary documents is most of the work. It8217s worth it to do your own taxes, by hand or through something like Turbotax, at least once. I know someone who8217s dropped off her taxes at HampR Block year after year, and has obviously never looked at her return8211because I discovered HampR was doing them completely wrong. Wrong filing status, not claiming EIC even though she was eligible8211in short, leaving about 7K on the table. Every year. She never noticed because she didn8217t know enough about taxes to be able to spot the errors. Just another example of why self-sufficiency is usually in your best financial interest8230 Self-employed and work at home, so I have had a friend of my brother8217s do it for the past 10 years. He is a CPA. He charges 92.00 for federal and state (at least for the past - 5 years that has been his rate). I think he is well worth it for my peace of mind knowing I haven8217t missed something. Unfortunately the tax code is so complex that a lot of people believe they8217ve correctly done their taxes and haven8217t and just slip through the cracks. Often the errors are in the governments favor. Nobody has a duty to pay more taxes than they owe. I8217ve seen a lot of people grossly overpaying for no reason to save a few dollars on the preparation. If you have a relatively complicated return, including a business, rental property, etc. this may be penny wise and pound foolish. I have used the same CPA for over 20 years, and the peace of mind is worth every penny. It is not cheap (just under 400 this year)but he always finds things that I would never think of. My grandmother left a fairly complicated estate in 1997 and he has always helped with that and other inheritances that have come along. Dan: I mis-reported the cost basis for some stock I sold (actually, I think I failed to report it at all, and so the IRS assumed 0). I got my tax guy to fix the problem, and after amending my tax return, I actually ended up with a 9 refund after that. That was after I paid 3,000 though. This year, instead of having a 3,000 tax bill and then making a mistake that resulted in a 9,000 scare and a big headache, I just paid the tax guy to do it all for me from the beginning, and I have a total tax bill of about 250, when I was expecting I8217d be paying another 3,000 or so. My tax guy is easily worth his 250 fee. When I started freelancing about 11 years ago, I hired a CPA to do our taxes because I wanted to make sure I did all the self employment stuff correctly. Our taxes are also a little complicated by the fact that my husband owns 14 of a house that he inherited (along with some other relatives) in another state. We have had other oddball things pop up in the past few years too (investment losses, IRA conversion to a Roth that then had to be recharacterized and then converted again this year). Honestly, it pains me every year to write the CPA an ever increasing check (360 this year)but I very much like that I really just gather up information and send it to him in one big envelope and then he does the rest. I also have a little more peace of mind because the house in the other state does cause me some concern from a tax and record keeping standpoint. If it ever gets sold and out of our lives then I probably won8217t be as willing to pay someone else to do taxes. I used TurboTax for the last few years, as most of my returns have been simple. This year I did my taxes by hand for the first time, because I sold stock this year and TurboTax wanted too much money to deal with that complexity. I used the IRS online tool (FreeFileFillableForms) to e-file my returns. It was tricky, and my submission was rejected the first time, but I fixed my mistake and submitted again. Second time8217s the charm I just use TurboTax. I8217ve noticed that Jackson Hewitt and HampR Block are heavily represented in somewhat rundown neighborhoods. I have a relative whose taxes were completely messed up by HampR Block and he ended up owing thousands in penalties. I don8217t know if they8217re all like that, but my opinion of them is not very high. HR Block and JackHewitt are equivalent to fast food chains. If you want better service go to a nonchain tax preparer8217s office. You will pay less and get more service and he will be there year round. Most of the cost of paid preparation lies in the processing cost of untangling the taxpayer8217s bookkeeping errors, and hand sorting through many volumes of data to find the handful of it that8217s relevant, FWIW. You forgot to mention the free tax preparation service offered by the IRS. I have been working with VITA (Voluntary Income Tax Assistance) for three years now, and I am always surprised how few people are aware of this service. The VITA program has so may things going for it: free, obviously partial to the taxpayer, since they don8217t profit from the service longevity, since the services, and many of the IRS-trained volunteers serve year after year, as you and I have done benefit to the community, since refunds flow back to the local economy undiminished by the usurious fees often charged by storefront preparers whose profits go to corporate coffers. Additionally, these centers offer benefits in other ways by promoting financial literacy and establishing networks of community support involve. Win-win Taxact does not charge to e file a state return. Federal Free plus 14.95 for state, both e file for free. Or use the deluxe version 17.95 for both state and federal plus free e file for both. I usually use taxact every year to file my wife and I taxes as well as my four children8217s taxes. I have never paid extra to e file state taxes. I did my own taxes this year using the online version of TurboTax. I think it cost me 112 dollars including both my federal and state return. I have rental properties and a few other complicated situations and I found this product more than adequate to handle those items. I think that if it all possible, people should attempt to do their own taxes (even using software or an online product). You learn a lot about the tax code, and about ways to optimize your tax situation for the following years. A amp S DeMendoza We are in your situation and always talk about trying to do it ourselves. We have gone to the same tax preparation fellow for years. We pay 435 each year and always feel it is way too much. 8220There must be another way8221 Ty for sharing8230.. I was paying 195.00 to have my axes copleted by a CPA. I thought that was too much money to spend when all he did was just enter my information into his software on his computer. I now pay 65.00 to a book keeper with the same software program and she found my extra savings. Owen Cheaper isn8217t always better. If you use turbo tax and have a return that is somewhat or very complicated you should know you probably missed something a human would pick up on and left hundreds or thousands of dollars behind that you could have gotten back by going to a professional. The programs do miss things every year because they cannot think and are not able to pick up on scenarios as humans are. The IRS would want everyone to use a computer program or do it themselves because they would save paying back millions of dollars every year. Your web browser is not running JavaScript. JavaScript is required to view the Walmart Canada website. Ative o JavaScript em seu navegador ou mude para um navegador mais recente. Seu navigateur Web nx27utilise pas JavaScript. JavaScript est requis pour consulter le site Web de Walmart Canada. Ative o JavaScript em seu navegador ou use um navegador mais o número. Your web browser is not accepting cookies. 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